Bahis ve E-Ticaret Sitelerine Sıkı Denetim: Kimlik Doğrulaması Zorunlu Olacak

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında şans ve bahis oyunları ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına yönelik yeni düzenlemeleri yürürlüğe koydu. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğle, elektronik ortamda hizmet veren yükümlülerde müşteri kabulünden önce kimlik doğrulaması zorunlu hale getirildi.

Yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik kapsamında, müşterinin tanınmasına yönelik uygulanacak usul ve esasları yeniden düzenliyor.

Yeni düzenlemeye göre, basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecek işlemlerde dahi yükümlüler, her bir işlem için aklama ve terörün finansmanı riskini ayrı ayrı değerlendirecek. Riskli olarak değerlendirilen işlemlerde ve müşterinin yabancı kamusal nüfuz sahibi kişi olması durumunda basitleştirilmiş tedbirlerden yararlanılamayacak.

Tebliğle birlikte sigorta ve bireysel emeklilik işlemlerinde de düzenlemeye gidildi. Sigorta ve emeklilik şirketleri tarafından, sigortalı veya sigorta ettiren dışında üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde, kimlik bilgilerinin Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanması gerekecek. Ödemeler, yalnızca üçüncü kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesapları aracılığıyla yapılacak.

Müşteri kabulü öncesi kimlik bilgileri doğrulanacak

Şans ve bahis oyunlarını yalnızca elektronik ortamda sunan yükümlüler ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcılar için en dikkat çekici düzenleme, müşteri kabulünden önce kimlik doğrulaması oldu. Buna göre, müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan doğrulama hesabına para transferi yapılmadan müşteri kabulü gerçekleştirilemeyecek ve hizmet sunulamayacak.

Zorunlu kamu ödemeleri kapsamında, kamu kurumlarının yazılı talebiyle açılan banka hesaplarında ise kimlik tespiti en geç ödeme öncesinde yapılacak. Bu kapsamda bazı işlemler için imza örneği alınması ve ek teyit yükümlülükleri aranmayabilecek.

Kimlik bilgilerinin müşteri kabulünden önce doğrulanmasını öngören hükümler, 1 Şubat 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek.