Bank of America'ya 1,21 Milyar Dolarlık Ceza

ABD'nin en büyük bankalarından Bank of America, kara para aklamayla mücadele ve yaptırım kurallarına uyumdaki eksiklikler nedeniyle 1,21 milyar doları aşan finansal yaptırımla karşı karşıya kaldı.

ABD Hazine Bakanlığı tarafından açıklanan yaptırımın, bakanlık tarihindeki en büyük üçüncü ceza olduğu belirtildi. Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarafından uygulanan bölümün ise kurum tarihindeki en yüksek para cezası olduğu bildirildi.

5 milyar dolardan fazla şüpheli işlem zamanında bildirilmedi

Mali Suçları Önleme Ağı'nın incelemesine göre Bank of America, toplam değeri 5 milyar doları aşan şüpheli işlemleri yetkili makamlara zamanında bildirmedi.

Söz konusu işlemlerin 1 milyar dolardan fazlasının ulusal güvenlik ve yasa dışı finansman açısından yüksek risk taşıdığı belirtildi.

İncelemelerde şüpheli işlemlerin Çin merkezli kara para aklama ağları, çeşitli dolandırıcılık faaliyetleri ve ABD'nin güneybatı sınırındaki ticarete dayalı yasa dışı finansman faaliyetleriyle bağlantılı olduğu tespit edildi.

İşlem izleme sisteminde eksiklikler tespit edildi

Para Birimi Denetleme Ofisi de bankanın kara para aklamayla mücadele programında ciddi eksiklikler bulunduğunu belirledi.

Bankanın işlem izleme sistemlerinin trilyonlarca dolarlık işlem hacmini yeterli şekilde denetleyemediği ve bunun milyarlarca dolarlık şüpheli işlem bildiriminin gecikmesine yol açtığı kaydedildi.

OFAC ile 11,6 milyon dolarlık ayrı uzlaşma

Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi ise İran, Rusya, küresel terörizm ve uyuşturucu kaçakçılığıyla bağlantılı yaptırım programlarındaki ihlaller nedeniyle Bank of America ile 11,6 milyon dolarlık ayrı bir uzlaşmaya vardı.

Böylece bankaya yönelik yaptırımlar hem kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerini hem de ABD'nin uluslararası yaptırım rejimlerini kapsadı.

Bessent: En büyük kurumlar da yasaların üzerinde değil

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, büyük finans kuruluşlarının kara para aklamayı önleme ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmemesinin tüm finansal sistemi yasa dışı finansman risklerine açık hale getirebileceğini söyledi.

Bessent, alınan kararların büyüklüğü ne olursa olsun hiçbir finans kuruluşunun yasaların üzerinde olmadığını gösterdiğini ifade etti.