BDDK’dan Yüksek Tutar Para Transferlerine Yeni Şart

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), yüksek tutarlı para transferlerine yönelik yeni bir düzenlemeyi hayata geçirmeye hazırlanıyor. Kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında hazırlanan uygulamanın 15 Mart itibarıyla devreye alınması bekleniyor.

Yeni düzenlemeye göre internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalları üzerinden gün içinde gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde kullanıcıların en az 20 karakterlik açıklama girmesi gerekecek.

Açıklama bölümünde transferin hangi amaçla yapıldığına ilişkin detaylı bilgi verilmesi şart olacak. Bu koşulu yerine getirmeyen kullanıcıların işlemleri sistem tarafından onaylanmayacak.

Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan limit, yapılan güncellemeyle 400 bin TL’ye yükseltildi.

Parça parça yapılan işlemleri kapsıyor

Düzenleme yalnızca tek seferlik işlemleri değil, gün içinde parça parça yapılan transferleri de kapsayacak. Günlük toplam tutarın 400 bin TL’yi aşması halinde açıklama zorunluluğu devreye girecek.

Söz konusu uygulamanın yılbaşında yürürlüğe girmesi planlanmış ancak daha sonra ertelenmişti. Yeni takvime göre sistem 15 Mart’ta devreye alınacak.

Yeni sistem yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek.

Yetkililer, yapılan açıklamanın yeterli görülmemesi halinde transfer işleminin onaylanmayabileceğini belirtiyor.