Kriptoda Kara Para Aklamaya Karşı Yeni Önlemler Geliyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlık işlemlerinde suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için yeni düzenlemeleri devreye alıyor. Stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanacak. Ayrıca kripto çekim işlemlerine süre sınırı getirilecek ve platformlara sıkı denetim yapılacak.

Kripto varlık transferlerine yeni kurallar geliyor

Bakanlıktan edinilen bilgilere göre, suç gelirlerinin aklanmasını önlemeye yönelik çalışmalar hız kazandı. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) üzerinden yapılan işlemler artık daha sıkı denetim altına alınacak. Özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin sistem dışına çıkarılmasının önüne geçilecek.

İşlem açıklaması zorunlu olacak

Tüm kripto transfer işlemlerinde, işlemi gerçekleştiren müşteriden en az 20 karakterlik açıklama alınması zorunlu hale getirilecek. Bu açıklamalar, para ve fonların kaynağıyla birlikte işlemin amacına ilişkin detay içerecek.

Çekim işlemlerine zaman sınırı geliyor

Seyahat kuralı uygulanmayan kripto varlık çekim işlemleri için zaman sınırlaması getiriliyor.

İlk kez yapılacak çekim işleminde en az 72 saat,

Diğer işlemlerde ise en erken 48 saat sonra gerçekleşebilecek.

Bu uygulama, suç gelirlerinin hızlı şekilde transfer edilmesini önlemeyi amaçlıyor.

Stabil kripto paralara limit uygulanacak

Stabil coin transferlerine yönelik yeni kısıtlamalar kapsamında:

Günlük transfer limiti: 3 bin dolar

Aylık transfer limiti: 50 bin dolar

Ancak alıcı ve gönderici bilgilerinin eksiksiz sunulduğu durumlarda, bu limitler iki katına kadar artırılabilecek.

Meşru işlemlere istisna getirildi

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, meşru işlemlerin korunacağını belirterek şunları söyledi:

"Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj amacıyla işlem yapan ve fon kaynağını belgeleyen kullanıcıların transferleri, platform gözetiminde limit dışında kalacak."

Uyumsuz platformlara yaptırım geliyor

Yeni kurallara uymayan kripto platformlarına yönelik şu yaptırımlar gündemde:

İdari cezalar

Lisans iptali veya lisans verilmemesi

Hukuki ve mali yaptırımlar

Şimşek, bu düzenlemelerin kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik olduğunu vurguladı.

Yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen suç gelirlerinin kripto varlık işlemleri yoluyla aklanmasını önlemek için yeni adımlar atıyoruz.

Uyum sağlamayan platformlara idari, hukuki ve mali yaptırımlar uygulanacaktır. https://t.co/zELXhihHul

— Mehmet Simsek (@memetsimsek) June 24, 2025